現金為王！企業的營運，尤其是新創、微型及中小企業，在資源有限的情況下，就要秉持著鑑往知來的精神，先從現有的財務結構出發，掌握資金成本的概念，去評估償債能力的良莠，再進一步瞭解經營及獲利能力，並聚焦於現金流量管理；唯有透過有效的財務規劃，將財務預算加以靈活運用，才可以避免閒置資金的產生，更能夠及時發現資金缺口，以便充分掌握與銀行建立額度及融資貸款的佳機；千萬別讓資金調度存有挖東牆補西牆的潛在危機，平時就按部就班地將資金做有效的配置，儘可能將風險降到企業所能接受的程度；企業的財務規劃裡，可別出現僥倖二字，要讓健全的財務體質，成為公司迎向另一個高峰的強大後盾。
【課程大綱】
| 一、認識財務結構 | 二、從成本架構到營運決策 | 三、財務預算管理 |
| 認識財務報表認識三大現金來源瞭解資金成本 | 成本屬性暨成本三要素損益兩平點營業週期&現金週期 | 經營目標設定營運資金預估實作暨小組討論 |
| 四、資金調度作業 | 五、長短期資金需求 | 六、銀行融資攻略 |
| 現金日報表交易條件與幣別閒置資金vs. 資金缺口 | 企業籌資管道資金配置實際案例解析 | 銀行往來關係之關鍵銀行額度暨三大重要比率實作暨小組討論 |
